«МОДУЛЬБАНК» реквизиты
Наименование организации: МОДУЛЬБАНК
Вид коммерческой организации: Банк
Организационно-правовая форма: Акционерное Общество
Регистрационный номер: 1927
Дата регистрации Центробанком: 23 июня 1992 г.
Статус лицензии: Активна
Место нахождения: 156000, г. Кострома, улица Свердлова, д. 25 а
Официальный сайт: https://modulbank.ru/
«МОДУЛЬБАНК» отзывы
Выбирала модульбанк для обслуживания юридического лица — расчетно-кассовое обслуживание, потому что понятные тарифы, понятно за что и когда берут комиссии, очень наглядный и удобный интернет-сервис, есть возможность самой попробовать все тарифы и выбрать самый оптимальный для моего предприятия, быстрый и качественный отклик бизнес-ассистентов, есть привязка к 1С бухгалтерии. Всё нравится. Спасибо!)
Наша компания никогда не являлась и не является клиентом данного Банка.Но, увы, летом 2017 г. мошенническим путем средства с нашего банковского счета были списаны на счет Компании, открытый в Московский филиал АО КБ «Модульбанк». В день произошедшего нами были поданы заявления в полицию, в банк, в прокуратору и во все возможные инстанции. Заведено уголовное дело, проведено расследование, денежные средства согласно Постановления СК подлежат возврату нашей компании. Но Московский филиал АО КБ «Модульбанк» это абсолютно не волнует. Банк игнорирует следствие и раз в месяц присылает СК отписки о том, что расчетный счет компании арестован налоговой (хотя ареста нет, у нас есть на руках копии бумаг от московской ФНС), что есть ограничения по счету (и их тоже нет). Изначально банком проигнорированы требования 115-ФЗ, которым они умело прикрываются во всех других ситуациях со своими клиентами. Компанию-мошенника банк не проверил, открыл счета. Хотя тот факт, что это компания-помойка было видно сразу, достаточно было открыть выписку ЕГРЮЛ и внимательно прочитать назначение платежных поручений. Но менеджеры банка этого не сделали. «Клиент» благополучно наворовал денег у других компаний. А что банк? А банк всё устраивает, деньги с лета «висят» на счете и банк ими свободно пользуется. Письма, звонки, поездки в банк никакого результата не приносят. Менеджеры отвечают заученными фразами. Складывается ощущение, что банк собственноручно организовал все эти операции. Потому что в противном случае данная ситуация давно была бы решена. Может есть на данному форуме другие пострадавшие от аналогичных действий банка?
14 августа 2017 г. ИФНС было принято и направлено в Московский филиал АО КБ «Модульбанк» в электронной форме Решение о приостановлении операций по счетам налогоплательщика. Данное Решение было направлено согласно пункта 3 статьи 76 НК РФ в связи с непредставлением налоговой декларации в установленный срок. 10 ноября наша компания по каналам телекоммуникационной связи направила в ИФНС налоговую декларацию. Решение об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика электронно было направлено ИФНС в Московский филиал АО КБ «Модульбанк» 14 ноября 2017 г. Решение об отмене приостановления направлено в банкв электронной форме в соответствии с Порядком Центрального банка Российской Федерации от 06.11.2014 № 440-П.По сей день 23 ноября 2017 г. операции по расчетному счету остаются приостановленными. Администрация банка сообщает о том, что никаких Решений об отмене приостановления банк не получал. То Банк получает документы не напрямую от ИФНС, а через ЦБ РФ. На следующий день Банк говорит, что получает от ИФНС, но факт получения ничего не решает. Далее Банк потребовал предоставить данное Решение на бумажном носителе, заверенное гербовой печатью ФНС, что само по себе противоречит закону, так как все документы Банк получает электронно. После предоставления Копии Решения, которое мы с огромным трудом получили в ФНС, Банк сообщил, что компания самостоятельно напечатала этот документ. Таким образом, Московский филиал АО КБ «Модульбанк» всячески уклоняется от исполнения требования ИФНС, препятствует снятию приостановления и использует денежные средства компании на собственные нужды. Никакие доводы, ссылки на законные документы и даже предоставление копии Решения на банк влияния не оказали. Из чего следует вывод, что с данным банком работать нельзя.
Мы открыли счет в модуле 21.11.17 г. А 22.11.17 г. нас уже заблокировали. Ссылаясь на ФЗ-115. Видите ли, пришли деньги на ваш расчетный счет! То что наше предприятие существует 17 лет для них не имеет ни какого значения! Мы выполняем государственные контракты. Строительная компания с кучей положительных отзывов от крупных компаний РФ. Сейчас мы деньгами воспользоваться не можем! Люди сидят без денег! Техника не может выехать на объект! Контракт срывается! Выставляются неустойки в наш адрес! А банк дает сухие ответы, что представленные документы на проверке. Будут проверяться еще 2-3 дня! Не рекомендуем связываться с этим банком!
Ну, настала и моя очередь рассказать о своем опыте общения с Модуль банком. Я строитель, стою мойки самообслуживания и только их. Имею сайт, изо всех сил стараюсь, чтобы вся моя деятельность была белой, и, по возможности, вся по безналу, хотя в строительстве это тяжело, конечно. Банальный пример: смена трактора за нал стоит 10000, а за безнал — 12500. Но я плачу по безналу, потому что за нал — будут вопросы от банка. Начиналось все очень хорошо: эйфория от замечательного интернетбанк-клиента, платежи проходят за два часа — класс!!! На этой волне открыл в Модуле счета и для ИП, и для ООО, которым, правда, практически не пользуюсь. Оплатил их услугу «Бухгалтер от банка», у меня УСН ИП «Доходы минус расходы». Первый звоночек прозвенел еще в начале апреля. Отправил все чеки за первый квартал, акты отправить не смог, объект начался 15.03. и на 31.03 еще не был закрыт документально. У меня была командировка на подписание дилерского договора и обучение в Польше Германии. Скинул бухгалтеру все сканы чеков, там сплошные гостиницы и питание, с оплатой с карты Модуль банка. Примерно тысяч на 100, я на машине ездил и был там 7 дней. Оборот был за 1 квартал примерно 1100000, ну мне и приходит в апреле предложение от бухгалтера — оплатить 178000 налогов!!! Тупо 15% от оборота!!! Я им пишу — а вы чеки командировки хоть вычли??? В ответ — замешательство и отсутствие ответа. Ладно, проехали, объект до сих пор не сдан, акты не подписаны, отчетность по налогам за первый квартал не сдана. По второму и третьему кварталу такая же ситуация, объекты вот-вот сдадутся, но пока сплошные доделки и нет закрывающих актов. Начались угрозы от банка — заплатите налоги, а то снизим вам лимит снятия наличных!!! Я стесняюсь спросить — вы филиал налоговой??? Приходит вам требование — так снимайте, а отсебятину лепить не надо!!! В итоге, лимит снятия наличных снизили. Без процентов буквально 25000, а все, что свыше 200000 — под 20!!!!!процентов!!! Да и ладно, у меня практически всегда безнал. Приходит требование от налоговой на 25000. Списали, но заблокировали, типа на всякий случай, по 25000 и на расчетном счете и на карточном!!! Так вы уже списали же их!!! Ладно. Приходит предложение от банка — переходите на услугу «Белый бизнес» за 3000!!! рублей в месяц!!! Ребята, вы у МТС научились платные мелодии гудков навязывать?? Отказался. Итог закономерен — отправил платеж на 340 000 за бетонные изделия и счет у меня блокирнули. Дорогие товарищи!!! Для вас счет на 340000 — это много?!?! Эта компания — и не я ее назвал «Стройком», а ее хозяева — производит для меня разработанные мной сложные бетонные фундаменты для автомоек! У меня на них сейчас даже патент получается!!! Это такая же схема работы, как у APPLE с FOXCONN!!! А придет после патента грант на развитие на 4000000 — вы тоже скажете, «это слишком жирно для Вас!» и счет заблокируете??? У меня не сдана отчетность не потому что я «обнальщик», а потому что у меня объекты ЕЩЕ СТРОЯТСЯ!!! И потому что я сейчас буду стройтехнику получать и хочу затраты на ее приобретение пустить в расходы!!! У меня сегодня подписание договора с Лукойлом на строительство двух обьектов, с очень большой перспективой. На следующей неделе подписание еще на два объекта, придет 4000000 безнала. Я не могу рисковать ТАКИМИ клиентами из за неадекватного банка, который тупо блокирует счет, не попросив предварительно ни малейших объяснений!!! Могли бы сначала бумаги запросить, а потом блокировать. «На этом командир корабля и экипаж прощается с вами!!!» Ухожу в Точку.
Перешел в модульбанк из Московского индустриального банка. Конечно само обслуживание нравится, все можно делать через приложение и все достаточно удобно. Но при открытии всегда идет реклама: 3 месяца будете у нас, откроем вам дешевый овердрафт под 17% и будет возможность кредитной линии под 14% годовых. 3 месяца я добросовестно пользуюсь их банком. Оборот в районе 1 млн рублей в месяц составляет по их счету. Налоги плачу более 7% от оборота. Оплату налогов произвожу через расчетный счет. Купил у них модулькассу. Наличку не снимаю и не вывожу. В общем хороший клиент казалось бы. Судя их рекламы по овердрафту, надо иметь 100 тысяч оборота по счету, платить налоги и иметь постоянных контрагентов. И теперь вернемся к их поддержке малого бизнеса. Проходит 3 месяца и я думая развиваться и открыть еще один магазин пишу им об овердрафта. Отвечают быстро и приходит ответ. Вам отказано. Причины не сообщаем. Мне прям так обидно стало, кредитный рейтинг у меня отличный. В жизни ни одной просрочки по кредиту. Кредиты закрываю досрочно. Оборот хороший, налоги уплачены вовремя и с их расчетного счета. И тут Вам говорят нет, а почему — мы не скажем. На самом деле это звучит так по детски. Ну ладно, пережил это и тут мне попадает реклама что у них есть кредитная линия под 14% годовых. И как раз было бы здорово ее получить для открытия нового магазина, так как основной поставщик есть. И тут оказывается, что если поставщик ИП, то кредитовать они не могут. Здорово правда, то есть я как ИП не могу даже надеятся на то, что появится предприниматель, который будет у меня закупать нормальные объемы при кредитной линии. Очень расстроил этот банк своими кредитными продуктами. В целом банк хороший, и стоимость обслуживания достойная, но в наше время малому бизнесу очень тяжело развиваться без нормальных кредитных продуктов.
Здравствуйте Уважаемые форумчане хочу сообщить о проблемах в модульбанке!!!!!!!!!!!!!! Наша организация зарегистрирована 16 октября 2017г. Мы являемся представителями малого бизнеса. Занимается производством, оборудования, производством мебели и расходных материалов к ней. У нашего юридического лица, которое просуществовало всего 20 рабочих дней с момента регистрации, не сняло ни копейки наличных со счетов, не совершило ни одной сомнительной операции, модульбанк заблокировал денежные средства на счете.Мы получили сообщение о блокировке и о том, что у них возникли вопросы. Счет заблокировали как только нам внесли предоплату за материал в размере около 500 тыс.руб. Среди вопросов — указать сумму уплаченных налогов, предъявить штатное расписание. Но какие могут быть налоги, если фирма новая, существует меньше месяца! И штатка еще не сформирована. Мы не успели выполнить ни один контракт. Разве надо блокировать счет, чтобы задать вопросы? При попытке закрыть счет, нас банк предупредил, что закроет счет, но удержит комиссию 10% от остатка на счете.(!) Вымогательство?Всё это, по нашему мнению, свидетельствует о крайне неблагополучном финансовом состоянии банка. Не от хорошей жизни банк задерживает платежи клиентов. Делает это под видом требования финмониторинга. Очевидно, что это злоупотребление полномочиями предоставленными Законом.Будем обращаться в Банк России и в Прокуратуру Российской Федерации.
Удобный и современный банк. Просто проект «Гильгамеш» среди банков: удобная и оперативная обратная связь от бизнес-ассистентов и сотрудников, неравнодушный подход. Бюрократам в банке не место. Классный валютный контроль. Вижу, что банк активно развивается, добавляются новые сервисы, улучшается юзабилити. По-сути, Модуль — это мощная и удобная ИТ платформа. Мне очень нравится. Рекомендую всем людям, которые ценят свое время. Желаю банку удачи! PS Возможно, с ростом оборотов, мне будет не хватать объема кредитных услуг банка.
Пользуюсь услугами банка как ИП уже полтора года. Если кратко, то самое главное преимущество для меня, что после открытия счёта, никуда не нужно ходить и тратить время на поездки в отделение банка и стояние в очередях. В личном кабинете отвечают очень быстро и по делу. Также была необходимость составить договор для работы с клиентами и юристы из Модуля очень помогли в этом непростом для меня деле. За полтора года обслуживания также проходила несколько раз валютный контроль: документы оформляются очень быстро и деньги поступают на счёт без каких-либо задержек. Резюмируя вышесказанное, я очень довольна, что выбрала для работы именно этот банк!
Не клиент банка,просто угораздило перевести деньги мошеннической фирме,имеющей р/с в этом банке.Теперь все мои попытки через ЭП достучаться до этого банка,чтобы завязать какой-то диалог заканчиваются ничем. В ответ на мои сообщения гробовое молчание. Посылаю с уведомлением, вижу что многие читают, но хоть кто-нибудь написал бы пару слов. Спрашиваю, может Вы не хотите общаться через ЭП,тогда направлю официально письмо через Почту России с уведомление. Всё равно в ответ тишина…. Видать физические лица для этого банка ненужный материал, вот если бы я как юрлицо у них счёт захотел открыть… Мелочь, а как много она даёт пищи для размышлений тем, кто действительно решит связаться с Модуль-банком…
Всем доброго времени суток!У нас абсолютно белая и прозрачная компания (ИНН7743180606), которая занимается строительством бассейнов и саун. Все подрядчики и поставщики светятся Зеленым светом при проверке контрагентов через Контур-Фокус и подобные сервисы.Черт нас дернул закрыть счет в ПСБ из за последних событий в том банке и перевести остаток, довольно крупный, в МодульБанк. Деньги заблокировали в тот же день. Это было 9-го октября. Дальше началась эпопея с предоставлением документов. Предоставляли оперативно, но все время появлялись все новые требования. То печать не такая, то аренда. То одно. то другое. И так до бесконечности.Прошел месяц и одна неделя. Начались судебные иски к нам от наших контрагентов, и мы поняли, что целью Модульбанка является заработок 10% от нашего остатка. В нашем случае остаток составляет 5.297.000, что является неплохой для них целью. Мы закрыли счет со штрафом.Ну, а дальше суд и подача жалобы в ЦБ на неправомерные действия банка. Затягивание процесса и вымогательство денег! Непрозрачная работа и отсутствие нормальных офисов и сети банкоматов. Все это получает оценку единица!
Мы производственная компания, пользуемся расчетным счетом в Модульбанке третий год. Также имеем счета в госбанке и иностранном банке. Хочу отметить, что Модульбанк самый удобный в работе. К примеру:1. Мы видим поступление денег в течение 15 минут после их перечисления.2. На остаток денег на счету ежемесячно начисляются проценты. И эти проценты перекрывают стоимость месячного обслуживания.3. Самый удобный овердрафт. Нам одобрена максимально возможная сумма овердрафта. Причем мы для этого не посещали отделение банка.4. Нам одобрена кредитная линия, также отделение банка не посещали. Вся работа происходит через онлайн кабинет.5. Самое удобное мобильное приложение. Находясь в любой стране мира, я могу совершать платежи через мобильное приложение.И таких удобств очень много.Ребята из Модульбанк молодцы! Так держать!
Работаю всего несколько месяцев. Занимаюсь грузоперевозками. Ничего криминального не делала. Счет заморозили. Попросили довольно внушительный пакет документов.Предоставленных документов не хватило. Написали:Мы проверили выписки с вашего счета и предоставленные документы и, решили не снимать ограничения с личного кабинета и карт. Поэтому через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги. Банк ограничивает доступ в личный кабинет и картам, когда сомневается в источнике денег на счете клиента, налогах и переводах. К сожалению, назвать конкретную причину ограничения мы не имеем права. Решение в будущем не отменим, поэтому предлагаем закрыть счет. Чтобы закрыть счет, откройте раздел «Настройки», выберите «Тарифы» и внизу страницы нажмите на «Расстаться с Модульбанком». Если на счете есть деньги, переведем их в любой банк по вашему выбору. (ЗАБРАВ 10%) Для этого напишите реквизиты банка в заявлении.